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株式市場への投資を開始するにはどうすればよいですか?

Goldavelez.com様、

私は長年にわたってかなりの量の貯蓄を築き上げ、その一部を投資する準備ができています。 株式市場に投資すべきだと聞いたことがありますが、本当に知っているのは会社のシンボルを調べる方法だけです。 投資を開始するにはどうすればよいですか? 何を知る必要がありますか?

心から

失われた交換

親愛なるロスト、

最初に尋ねることで、あなたはすでに良い動きをしました。 株式市場にお金を投資することは確かに可能ですが(簡単であっても)、自分が何をしているのかわからない場合は、すぐに失うこともあります。 行動を起こす前に、調査を行い、潜る準備ができるまで待ちます。ウォーレンバフェットが言うように、投資はいわゆるストライクゲームです。 つまり、スイングしないことに対するペナルティはありません。

初期の投資家の中には、すぐに株式に直接投資することを望まない人もいます。 基本的にマネージドプールであるミューチュアルファンドまたはETFの株式を購入することができ、そこでは別の会社がさまざまな株に投資し、リターンの一部を受け取ります。 それに戻りますが、最初に個々の株式がどのように機能するか、そしてどのように投資から利益を得るかの基本を見ていきましょう。

基本的な用語を学ぶ

ほとんどの人は株価を知っています。 投資家とアナリストは、特定の日に市場で上昇または下降する企業の価格について話します。 ただし、コンテキストから外れると、株価は企業の健全性や価値に関する情報をほとんど提供しません。 株価がどれだけうまく機能しているかを本当に理解するには、さまざまな要因を調べる必要があります。 そのためには、いくつかの定義が必要です。

発行済み株式 -これは、すべての投資家が保有する会社の株式総数を指します。 この数値は、1株当たり利益や利益率のような他の主要な指標を計算するために使用されます。

配当 -企業が一定レベルの安定性と収益性に達すると、配当の支払いを開始できます。 成長期間中、利益は通常、企業に再投資されるため、企業はさらに成長することができます(投資家にとってもメリットがあります)が、成長が安定すると、企業は株主に配当を支払うことを選択できます。 株主はその後、これらの配当を再投資してさらに株式を取得することを選択できます。

1株当たり利益 -これは、会社が株式1株当たりに稼ぐ金額です。 これは、会社の純利益から優先株式への配当を差し引いたものを平均発行済み株式で割ったものです。 したがって、企業が5, 000万ドルを作成し、1800万株が発行されている場合、1株は企業の収入の2.78ドルに相当します。

時価総額 -時価総額は、現在の株価にすべての発行済み株式を乗じたものです。 これにより、会社の規模に関する一般的なアイデアが得られます。 企業の絶対値を取得することは、時価総額を見るよりも少し複雑ですが、ほとんどの基本的な研究では、2つの会社の時価総額を比較することで、株価よりも規模のより良い感覚を得ることができます。

収益率に対する価格 -簡単に言えば、収益に対する価格(または「P / E」)は、会社の現在の株価をEPSで割ったものです。 この金額は、投資家が1ドルの収益に対して支払う意思があることを示します。 また、企業が過大評価または過小評価されている度合いを判断するための指標として使用することもできます。

会社を選ぶ方法(または賢明な場合は会社)

さて、あなたは今、あなたに向かって飛んでいる金融の言葉の突風に対処するために少なくとももう少し準備ができています。 しかし、それでも投資する会社を決めるのに役立ちません。 あなたは何を探すべきでしょうか?

投資する株を選択する場合、ほとんどの戦略は、成長株と配当株という2つのカテゴリのいずれかに分類されます(そして、理想的な投資家は両方のポートフォリオを持ちます)。

成長株:

成長株の背後にある基本的な考え方は、それがあまり価値のないときにそれを買い、そしてそれがたくさんの価値があるときにそれを売りたいということです。 株式の売買について話しているときに、人々が最も興味深く、日ごと、四半期ごと、または年ごとに最も変化を見るので、人々が議論するのを聞いた株の可能性があります。 eHowが言うように:

成長株投資戦略は、すでに高い成長を遂げている企業を見つけようとし、近い将来にそうすることを期待されています。 この勢いを活かすことを切望する投資家にとって、急速な成長とは、株価の急速かつ持続的な上昇を意味し、富のより速い蓄積につながります。

一般的に、成長株は悪い考えではありません。 たとえば、2009年のこの頃にNetflix(NFLX)に投資していた場合、投資額は660%増加しました。 100ドルを戻すと、660ドルになります。 3年間何もしないことは悪くありません(これには、価格の上昇/ Qwiksterの試練に続く2011年から2012年の大幅な下落が含まれますが、これについては再度説明します)。 これは、投資家が成長株を選択する際に望んでいることです。企業の価値のみに基づいて、投資の利益を拡大、成長、提供する余地がある企業です。

成長株も最も不安定なものの1つです。 誰かがすべてのお金を失って株式市場で遊んでいるという話を聞くと、それは通常、彼らが危険な会社に過剰投資しているからです。 これは、ドットコムバブルの間に多く発生しましたが、今日も継続しています。 たとえば、Grouponは、2011年11月に株式1株あたり20ドルから株式の販売を開始しました。 4か月以内に、それは最後にその価格を下回りましたが、まだ20ドルを上回っていません。 また、現在のEPSは-0.15であり、1株当たりの利益が失われていることを意味します。 株価が市場で証明される前にグルーポンを購入しようと急いだことは、最終的に初期の投資家にとって悪い賭けであることが判明しました。

幸いなことに、会社の全体的な価値の成長はあなたがお金を稼ぐことができる唯一の方法ではありません。

配当株

株式でお金を稼ぐより安全な方法は、配当を支払う会社に投資することです。 一部の企業は、成長の点でプラトーに達しています。 時間の経過とともに多少の増加が見られるかもしれませんが、これらの株式の本当の利点は、安定性と配当です。 マクドナルドがすぐに廃業することはないと信じているでしょう。 同社は再投資するのに十分なお金を稼いでおり、まだいくらか残っているので、配当を支払います。 言い換えれば、会社は投資家になるためにあなたにお金を払います。 Investopediaは利点を説明します:

多くの配当を支払う株式はリスクが低いため、株式は長距離にわたって収入を生み出す方法を探している若い人たちと、退職に近づいている人、または退職に近づいている人にとって魅力的な投資です。所得。

再びマクドナルドを例として、2006年3月31日に10, 000ドル相当のMCD(または約291.03株)を購入したとしましょう。 配当だけで、それ以降、会社は約4, 600ドルを支払っていたでしょう(配当再投資プログラムがないと仮定します。これについてはすぐに説明します)。 これは、9月20日の時点で約28, 200ドルの価値がある株式の価値に追加されるものです。 成長が唯一の要因である場合、投資は7年半で182%しか増加しません。 ただし、配当金を含めて、329%の増加に近づいています。

もちろん、多くの投資家が配当を再投資するため、これらの数字は実際の生活を完全に代表するものではありません。 これは、会社があなたに支払った配当でより多くの株式を購入できることを意味します。 所有する株式が多いほど、配当金をより多く受け取ることができ、総投資額も多くなります。

ポートフォリオを構築するための研究会社

もちろん、単一の株式に投資することは、金銭的破滅への最も迅速な方法の1つです。 健全な会社でさえ問題を抱えることがあります。 Netflixについて前に述べたように、2011年と2012年に価格を引き上げ、DVDサービスをスピンオフしようとしたときに問題が発生しました。 あなたが2009年に多くの成長を望んで投資し、2012年に売却しなければならなかった場合、あなたはそれから少しの成長を得たでしょうが、今日その株をまだ持っていた場合ほどではありません。

このシナリオから学習できる教訓はいくつかあります。

  • 1つの会社だけに投資しないでください。 これは多くの問題を引き起こす可能性があるアマチュアの間違いです。 理想的な投資家には多様なポートフォリオがあります。 これは、目標が異なるさまざまな株にお金があることを意味します。 成長株と配当株を選択する必要はありません。 両方を購入します。
  • 健全な企業でさえ価値が低下します。 Netflixは、2011年に株価が下落しても倒産の危険はありませんでした。同社は、価格を上げたときに810, 000人の加入者を失っただけで、まだ2, 300万人が残っていました。 現在、同社には3760万人の加入者がおり、貴重なオリジナルコンテンツを制作しています。 しかし、在庫はわずか数か月で60%減少しました。 最終的には、数字で順調に進んでいる企業でさえ、市場は不安定になります。
  • 短期間の購入は、長期的な投資よりもはるかに危険です。 Netflixの株はここ数年で大暴れしました。 長期投資家は良いリターンを目にしましたが、もしあなたの目標が素早い投資をすることだったなら、あるいはあなたがその大きな落ち込みに耐えられなかったなら、あなたははるかに悪くなるでしょう。 株価の変動を処理できない場合は、成長企業に投資しないでください。

もちろん、これらの教訓は同じ話であるため、よくできている会社から学ぶことができます(これはNetflixを購入するためのアドバイスと誤解されるべきではありません;後知恵は常に20-20です)。 Appleは歴史的に非常に良い業績を上げている別の銘柄ですが、Steve Jobsの死とその後の製品リリースに続いて大幅な価格下落が見られました。 そうは言っても、ネガティブな誇大宣伝にもかかわらず、同社の価格は2012年の初めよりもまだ高くなっており、配当を支払い始めています。 購入する前に必ず会社の健全性を調査してください。そうするときは、長期にわたってそれを売り出す準備ができていることを確認してください。

インターネットに関する投資アドバイスが不足することはありませんが、有名な投資家のウォーレンバフェットが賢明なアドバイスを提供しています(他の多くのものもあります)。

「私は馬鹿がそれらを実行できるほど素晴らしい企業で株を購入しようとします。遅かれ早かれ、そうするでしょう。」

最終的に、この考え方はすべての投資を促進するのに役立ちます。 特定のビジネスがお金を稼ぐことができると信じる理由がありますか? これは、世界が将来も持ち続ける必要性に役立つのでしょうか? 会社が新しい市場に進出する余地はありますか(または、一貫した収益に対して配当を支払っていますか)? もしそうなら、あなたはあなたのポートフォリオに追加すべき会社を持っているかもしれません。 ただし、急いで購入しないでください。 時間をかけて徹底的に調査し、会社を検討してください。

最初の投資を始めましょう

それで、あなたは個々の株がどのように機能するかについての基本的な考えを持っているので、あなたは投資を始めたいです。 どこから始めるべきですか? 前述したように、ETFとミューチュアルファンドは、他の人が面倒な研究を行っている既に多様化したポートフォリオへの投資を伴うため、開始するのに良い方法です。 どちらを選ぶかはそれ自体の議論の対象ですが、InvestopediaがETFについて説明しているように:

それでも、ETFは投資家として際立っており、個人投資家にとってはいくつかの真のメリットがあります。 所有が困難な(しかし価値のある)資産を含む、幅広く多様化されたポートフォリオを達成するための費用対効果の高い方法として、ETFは勝ちにくいです。 したがって、ほとんどすべての投資家は、ETFが有用な役割を果たしていることに気付くかもしれません-株式および債券のポートフォリオの代わりに、またはその中であるかどうか。

幸いなことに、最近では投資ポートフォリオを設定するのは非常に簡単です。 個々の株に投資したり、ミューチュアルファンドやETFに購入したりできるようにサインアップできるサイトがいくつかあります。

Ameritrade、E-Trade、Sharebuilderを使用すると、口座への送金、個々の株式の購入、ミューチュアルファンドやETFへの投資を行うことができます。 優れた投資信託またはETFの選択はこの記事の範囲外ですが、上記の各サイトには、研究を開始するために必要なツールがあります。 3つの最大の差別化要因は、それらの使いやすさと、投資の種類に対して請求する料金です。したがって、3つすべてを検討してください。

使用したいサービスを選択したら、普通預金口座からの自動引き出しを設定して、各給与から投資口座にお金を送ってください。 すぐにそのお金で投資をする必要はありませんが、そのお金をあなたのプライマリバンクから締め出すことで、お金を節約するように自分をだますことができます。

あなたが何をしているかを知っていて、危険な投資をすることを急がなければ、株式市場はあなたが思っているより安全です。 100%保証されるものは何もありませんが、基本的な原則は、会社がお金を稼ぐときにお金を稼ぐことです。 そして、多くの上場企業は、お金を稼ぐのが非常に得意です。 それは、どれを把握するかという問題です。

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